Фінмоніторинг виходить за межі банків: до чого готуватися бізнесу

03/ 06/ 2026

Прослухати онлайн Зупинити   Фінансовий моніторинг в Україні змінюється та розвивається відповідно до вимог європейського законодавства та усе більше поширюється на діяльність різних галузей економіки, не обмежуючись виключно банківськими установами. Про це розповіла голова ГО Українська Комплаєнс Асоціація, Директорка Департаменту комплаєнс та фінмоніторингу АТ «ОТП БАНК» Ганна Горбенко, яка модерувала National finmon forum 2026. «Інструменти та підходи до фінансового моніторингу та комплаєнсу будуть і надалі розвиватися та удосконалюватися. Сьогодні вони є основою довіри до фінансової системи та захистом економіки від тіньових схем. Це своєрідний «імунітет» проти порушень законодавства, що захищає державу та суспільство», – прокоментувала Ганна Горбенко. Захід організували та спільно провели у Києві Українська Комплаєнс Асоціація та LIGA ZAKON. Форум відвідали представники бізнесу, а серед спікерів були представники регулятора, народні депутати, комплаєнс-офіцери системних банків, СПФМ (суб’єкти первинного фінансового моніторингу), міжнародні юристи та аналітики, які працюють усередині процесу оцінки. На заході піднімалися питання оцінки ризиків на різних рівнях, розглядалися помилки бізнесу та підстави для перевірок правоохоронцями, обговорювалися drop-схеми та нові підходи до обмежень банківських операцій, спрямованих на боротьбу з фінансовими «мулами». Представники банківського середовища розповіли, як формується ризик-профіль клієнта, якою є роль аудиторів, юристів, фінансових посередників, яка інформація передається між субєктами та чому різні учасники по-різному оцінюють одну операцію. Важливою темою стали валютний контроль і міжнародні платежі, зокрема було піднято питання того, які бувають помилки в зовнішньоекономічній діяльності, яка роль документів і посередників та чому можливі затримки у проведенні банківських операцій. Також обговорювалося використання ШІ у фінансовому моніторингу та існування криптовалюти в Україні. Учасники форуму прийшли до висновку, що необхідність відповідати нормам ЄС створює нову реальність для всіх субєктів контролю. Зокрема вимога активно протидіяти відмиванню коштів призводить до зміни підходів у роботі банків і СПФМ, що неодмінно та усе більше впливає на роботу бізнесу, а також уніфікує стандарти фінансового моніторингу для різних галузей економіки.

Фінансовий моніторинг в Україні змінюється та розвивається відповідно до вимог європейського законодавства та усе більше поширюється на діяльність різних галузей економіки, не обмежуючись виключно банківськими установами. Про це розповіла голова ГО Українська Комплаєнс Асоціація, Директорка Департаменту комплаєнс та фінмоніторингу АТ «ОТП БАНК» Ганна Горбенко, яка модерувала National finmon forum 2026.

«Інструменти та підходи до фінансового моніторингу та комплаєнсу будуть і надалі розвиватися та удосконалюватися. Сьогодні вони є основою довіри до фінансової системи та захистом економіки від тіньових схем. Це своєрідний «імунітет» проти порушень законодавства, що захищає державу та суспільство», – прокоментувала Ганна Горбенко.

Захід організували та спільно провели у Києві Українська Комплаєнс Асоціація та LIGA ZAKON. Форум відвідали представники бізнесу, а серед спікерів були представники регулятора, народні депутати, комплаєнс-офіцери системних банків, СПФМ (суб’єкти первинного фінансового моніторингу), міжнародні юристи та аналітики, які працюють усередині процесу оцінки.

На заході піднімалися питання оцінки ризиків на різних рівнях, розглядалися помилки бізнесу та підстави для перевірок правоохоронцями, обговорювалися drop-схеми та нові підходи до обмежень банківських операцій, спрямованих на боротьбу з фінансовими «мулами». Представники банківського середовища розповіли, як формується ризик-профіль клієнта, якою є роль аудиторів, юристів, фінансових посередників, яка інформація передається між суб’єктами та чому різні учасники по-різному оцінюють одну операцію. Важливою темою стали валютний контроль і міжнародні платежі, зокрема було піднято питання того, які бувають помилки в зовнішньоекономічній діяльності, яка роль документів і посередників та чому можливі затримки у проведенні банківських операцій. Також обговорювалося використання ШІ у фінансовому моніторингу та існування криптовалюти в Україні.

Учасники форуму прийшли до висновку, що необхідність відповідати нормам ЄС створює нову реальність для всіх суб’єктів контролю. Зокрема вимога активно протидіяти відмиванню коштів призводить до зміни підходів у роботі банків і СПФМ, що неодмінно та усе більше впливає на роботу бізнесу, а також уніфікує стандарти фінансового моніторингу для різних галузей економіки.