Національний банк України затвердив вимоги до відкриття рахунків умовного зберігання (ескроу)

27/ 12/ 2017

Зокрема, НБУ встановив порядок відкриття та закриття рахунків умовного зберігання (ескроу) та визначив перелік документів, які необхідно подати клієнту до банківської установи. Постанова НБУ також встановлює виключний перелік операцій, які банки можуть здійснюватися за ескроу рахунками, а саме: зарахування коштів, отриманих від власника рахунку та/або від третіх осіб перерахування коштів бенефіціару за настання підстав, визначених договором рахунку умовного зберігання, або повернення цих коштів власнику рахунку звернення стягнення на майнові права на кошти, що зберігаються на рахунку умовного зберігання (ескроу), або на права вимоги власника рахунку чи бенефіціара до банку на підставі договору рахунку умовного зберігання (ескроу) сплата винагороди банку за послуги, пов’язані з обслуговуванням рахунку умовного зберігання (ескроу) та здійсненням операцій за ним НБУ також визначив, що звернення стягнення на предмет обтяження, яким є майнові права на грошові кошти, що знаходяться на банківському рахунку, відбувається шляхом надання банку платіжної вимоги. Вказані зміни затверджені Постановою НБУ Про затвердження змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України від 18 грудня 2017 року №133, яка розроблена на виконання вимог Закону України Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо підвищення рівня корпоративного управління в акціонерних товариствах.

Постанова НБУ також встановлює виключний перелік операцій, які банки можуть здійснюватися за ескроу рахунками, а саме:

зарахування коштів, отриманих від власника рахунку та/або від третіх осіб
перерахування коштів бенефіціару за настання підстав, визначених договором рахунку умовного зберігання, або повернення цих коштів власнику рахунку
звернення стягнення на майнові права на кошти, що зберігаються на рахунку умовного зберігання (ескроу), або на права вимоги власника рахунку чи бенефіціара до банку на підставі договору рахунку умовного зберігання (ескроу)
сплата винагороди банку за послуги, пов’язані з обслуговуванням рахунку умовного зберігання (ескроу) та здійсненням операцій за ним

НБУ також визначив, що звернення стягнення на предмет обтяження, яким є майнові права на грошові кошти, що знаходяться на банківському рахунку, відбувається шляхом надання банку платіжної вимоги.

Вказані зміни затверджені Постановою НБУ “Про затвердження змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України” від 18 грудня 2017 року №133, яка розроблена на виконання вимог Закону України “Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо підвищення рівня корпоративного управління в акціонерних товариствах”.