Експортний потенціал України: як ОТП Банк, ЕКА та USAID IBR допомагають українським компаніям завойовувати світові ринки 

27/ 09/ 2024

Прослухати онлайн Зупинити   Український бізнес отримує потужну підтримку від фінансових інституцій. Про це йшлося під час конференції в рамках проєкту Exporters: Talk & Network, присвяченій ефективним стратегіям та інструментам підтримки експортоорієнтованих компаній. Представники OTП Банку, Експортно-кредитного агентства (ЕКА) та USAID IBR поділилися своїми досягненнями та планами на майбутнє. Спільні зусилля цих організацій спрямовані на розширення доступу українських компаній до фінансування, зниження ризиків експорту та створення нових робочих місць.  Володимир Мудрий, голова правління OTП Банку, у своєму виступі акцентував увагу на діяльності Банку як фінансового партнера, його ролі в експортно-імпортних операціях та стратегії розвитку. Він підкреслив, що OTП Банк працює в Україні вже 26 років та входить до потужної європейської фінансової групи OTP Group, яка є лідером банківських ринків таких країн як Словенія, Болгарія, Угорщина, Хорватія. Володимир Мудрий також зазначив, що OTП Банк став найефективнішим банком Європи за версією Standard&Poors, завдяки високим показникам ліквідності, капіталу та управління боргами. У своєму виступі він поділився прогнозами про зростання розриву між експортом та імпортом в Україні, що впливає на валютний курс, та закликав бізнес звернути увагу на можливості співпраці з OTP Group в інших країнах. Як зазначив Володимир Мудрий, OTП Банк в Україні активно підтримує експортні операції. Найбільш популярними товарами, за якими укладаються експортні контракти клієнтів Банку, є  сільськогосподарська продукція та руди. Він також розповів про найбільш корисні й зручні продукти і сервіси, які розробив Банк для полегшення роботи експортерів, та запропонував індивідуальні рішення для клієнтів щодо валютних операцій. ОТП Банк активно співпрацює з міжнародними фінансовими установами, такими як Проєкт USAID «Інвестиції для стійкості бізнесу» та ЄБРР, а також розширює програми з IFC. Володимир Мудрий підкреслив, що успішне кредитування можливе лише за умови детального обговорення бізнес-ідей і стратегій з клієнтами. Він вказав, що важливо дотримуватися специфіки бізнесу та експорту, щоб досягти результатів. Руслан Гашев, голова правління ПрАТ «ЕКА», під час свого виступу розповів про розвиток Агентства та його продуктів у відповідь на запит від експортоорієнтованого бізнесу та завдяки змінам у профільному законодавстві, які набули чинності у 2022 році. За його словами, обсяги підтриманого експорту зросли зі 100 млн грн у 2018 році до 7,9 млрд грн у 2023 році.  Агентство планує досягти 8 млрд грн до кінця цього року і збільшувати цей показник, реалізовуючи свою Стратегію розвитку до 2029 року, розроблену у співпраці зі Світовим Банком. Головний продукт компанії — страхування договорів зовнішньоекономічної діяльності, але доволі популярним серед клієнтів є страхування банківських кредитів, які банки-партнери ЕКА видають бізнесу для виконання експортних контрактів, оскільки страховку від ЕКА банки визнають достатньою заставою, що спрощує експортерам отримання фінансування та знижує його вартість. Тільки у 2024 році банки видали під страховку ЕКА близько 390 млн грн кредитів. З червня 2024 року ЕКА уже пропонує страхування інвестиційних кредитів та прямих інвестицій від воєнних і політичних ризиків та планує розширити спектр послуг, включаючи страхування комерційних ризиків для інвестиційних проєктів. Руслан Гашев зазначив, що існують моменти, які вимагають допрацювання на законодавчому рівні. Наприклад, максимальний розмір страховки, який зараз може запропонувати ЕКА, становить 200 млн грн, що не задовольняє потреби великого корпоративного бізнесу, а отже  актуальним є збільшення статутного капіталу Агентства. Виступ Юлії Вітки, заступниці керівника Проєкту USAID «Інвестиції для стійкості бізнесу», було зосереджено на меті та програмах Проєкту, бюджет якого становить 93 млн доларів і триватиме до липня 2027 року. Основні завдання включають створення 20 тисяч робочих місць, збільшення продажів українських підприємств на 250 млн доларів, розблокування капіталу для фінансування та зростання податкових надходжень до бюджету. Проєкт має два основні блоки програм співфінансування бізнесу. Перший блок – це робота з фінансовими установами, такими як ОТП Банк, що забезпечують доступне фінансування. Юлія Вітка зазначила, що завдяки цій програмі, яка передбачає кредитування за доступною  процентною ставкою, Проєкт вже розблокував 18 млн доларів капіталу. Також цей блок включає програми факторингового фінансування (з фінансовою компанію ACTIVITIS), лізингові програми (з Credit Agricole Bank), а також нові ініціативи, як страхування врожаю, що допомагає фермерам отримати фінансування. Особливу увагу пані Вітка приділила програмам другого блоку, що передбачають-співпрацю з підприємствами на умовах співінвестування. Проєкт вже отримав 319 заявок на співінвестування, з яких було вибрано 15 компаній. Прикладом є компанія Uterm, яка відновлює виробництво та експортні контракти після руйнувань та релокації завдяки отриманим коштам. Вітка також підкреслила важливість підготовки детальних бізнес-планів та розуміння ринкової ситуації для успішної реалізації проєктів. Вона закликала підприємства приділяти увагу розробці фінансових моделей, що значно спростить процес співпраці з Проєктом USAID IBR. На завершення виступу вона зазначила, що до кінця року очікуються ще нові програми доступного фінансування для бізнесу. Дякуємо спікерам за можливість долучитися до обговорення викликів, з якими стикаються компанії на міжнародних ринках, а також перспектив для розширення експорту українських товарів та послуг.  

Український бізнес отримує потужну підтримку від фінансових інституцій. Про це йшлося під час конференції в рамках проєкту Exporters: Talk & Network, присвяченій ефективним стратегіям та інструментам підтримки експортоорієнтованих компаній. Представники OTП Банку, Експортно-кредитного агентства (ЕКА) та USAID IBR поділилися своїми досягненнями та планами на майбутнє. Спільні зусилля цих організацій спрямовані на розширення доступу українських компаній до фінансування, зниження ризиків експорту та створення нових робочих місць. 

Володимир Мудрий, голова правління OTП Банку, у своєму виступі акцентував увагу на діяльності Банку як фінансового партнера, його ролі в експортно-імпортних операціях та стратегії розвитку. Він підкреслив, що OTП Банк працює в Україні вже 26 років та входить до потужної європейської фінансової групи OTP Group, яка є лідером банківських ринків таких країн як Словенія, Болгарія, Угорщина, Хорватія. Володимир Мудрий також зазначив, що OTП Банк став найефективнішим банком Європи за версією Standard&Poor’s, завдяки високим показникам ліквідності, капіталу та управління боргами.

У своєму виступі він поділився прогнозами про зростання розриву між експортом та імпортом в Україні, що впливає на валютний курс, та закликав бізнес звернути увагу на можливості співпраці з OTP Group в інших країнах.

Як зазначив Володимир Мудрий, OTП Банк в Україні активно підтримує експортні операції. Найбільш популярними товарами, за якими укладаються експортні контракти клієнтів Банку, є  сільськогосподарська продукція та руди. Він також розповів про найбільш корисні й зручні продукти і сервіси, які розробив Банк для полегшення роботи експортерів, та запропонував індивідуальні рішення для клієнтів щодо валютних операцій. ОТП Банк активно співпрацює з міжнародними фінансовими установами, такими як Проєкт USAID «Інвестиції для стійкості бізнесу» та ЄБРР, а також розширює програми з IFC. Володимир Мудрий підкреслив, що успішне кредитування можливе лише за умови детального обговорення бізнес-ідей і стратегій з клієнтами. Він вказав, що важливо дотримуватися специфіки бізнесу та експорту, щоб досягти результатів.

Руслан Гашев, голова правління ПрАТ «ЕКА», під час свого виступу розповів про розвиток Агентства та його продуктів у відповідь на запит від експортоорієнтованого бізнесу та завдяки змінам у профільному законодавстві, які набули чинності у 2022 році. За його словами, обсяги підтриманого експорту зросли зі 100 млн грн у 2018 році до 7,9 млрд грн у 2023 році.  Агентство планує досягти 8 млрд грн до кінця цього року і збільшувати цей показник, реалізовуючи свою Стратегію розвитку до 2029 року, розроблену у співпраці зі Світовим Банком.

Головний продукт компанії — страхування договорів зовнішньоекономічної діяльності, але доволі популярним серед клієнтів є страхування банківських кредитів, які банки-партнери ЕКА видають бізнесу для виконання експортних контрактів, оскільки страховку від ЕКА банки визнають достатньою заставою, що спрощує експортерам отримання фінансування та знижує його вартість. Тільки у 2024 році банки видали під страховку ЕКА близько 390 млн грн кредитів.

З червня 2024 року ЕКА уже пропонує страхування інвестиційних кредитів та прямих інвестицій від воєнних і політичних ризиків та планує розширити спектр послуг, включаючи страхування комерційних ризиків для інвестиційних проєктів.

Руслан Гашев зазначив, що існують моменти, які вимагають допрацювання на законодавчому рівні. Наприклад, максимальний розмір страховки, який зараз може запропонувати ЕКА, становить 200 млн грн, що не задовольняє потреби великого корпоративного бізнесу, а отже  актуальним є збільшення статутного капіталу Агентства.

Дякуємо спікерам за можливість долучитися до обговорення викликів, з якими стикаються компанії на міжнародних ринках, а також перспектив для розширення експорту українських товарів та послуг.